Маңызды: Аталмыш декларация клиенттерді (қабылданбаған инвесторларды қоса алғанда) бағалы қағаздар нарығында және басқа инвестициялық өнімдермен байланысты негізгі тәуекелдер туралы хабардар ету үшін арналған.

1. Жалпы ережелер

1.1. Инвестициялау жеке немесе толық капиталдың және (немесе) кірістің жоғалуына тәуекелмен байланысты. Өткендегі кірістілік болашақтағы нәтижелерді кепілдемейді.

1.2. Инвестициялық шешімдерді қабылдау клиенттің жауапкершілігі болып табылады. Компанияның ақпараты мен талдауы жалпы сипатқа ие және жеке инвестициялық ұсыныс, қаржылық кеңес немесе кірістілік уәдесі болып табылмайды.

2. Негізгі тәуекел түрлері

— Нарықтық тәуекел: нарықтық бағалардың, құбылмалылықтың, пайыздық ставкалардың, валюта бағамдарының өзгеруіне байланысты бағалы қағаздардың құнының төмендеуі.

— Кредиттік/контрагенттік тәуекел: эмитенттің, брокердің, дилердің, депозитарийдің, банктің, клирингтік ұйымның дефолты.

— Ликвидтік: активті әділ бағамен/уақытында сату мүмкін еместігі; спредтің кеңеюі.

— Валюталық: операциялар/шетел валютасындағы есептер кезінде айырбас бағамдарының өзгеруінен болатын шығындар.

— Операциялық және технологиялық: жүйелердің сәтсіздіктері, кибер инциденттер, қателіктер, сауда сессияларының кешіктірілуі, форс-мажор.

— Құқықтық және реттеуші: заңнаманың, шектеулердің, санкциялардың, эмитенттің корпоративтік әрекеттерінің өзгерістері.

— Елдік/саяси: тұрақсыздық, шекаралық аударымдар бойынша шектеулер, активтерді бұғаттау.

— Салықтық: салық ставкаларының/салық режимдерінің өзгеруі, қосымша есептеулер.

— Сенімгерлік басқару тәуекелі: нәтиже стратегияға және нарықтық жағдайларға байланысты; төмендеу мүмкін.

— Қарыздық қаржыландыру/кредиттеу тәуекелі (қолданылса): потенциалды пайда мен шығындарды ұлғайту; маржин-колл және позицияларды мәжбүрлі жабу тәуекелі.

— Концентрация: шектеулі эмитенттердің/секторлардың инвестициялары портфельдің құбылмалылығын арттырады.

3. Құралдардың нақты тәуекелдері

— Акциялар: жоғары құбылмалылық; дивидендтердің кепілдігінің болмауы.

— Облигациялар: пайыздық ставка тәуекелі, эмитенттің кредиттік тәуекелі, мерзімінен бұрын өтеу/ұсыныстар тәуекелі.

— Пайлар/ETF: индексті бақылау айырмашылығы мүмкін; негізгі активтердің ликвидтілік тәуекелі.

— Шетелдік бағалы қағаздар: қосымша валюталық, мемлекеттік, депозитарлық тәуекелдер, басқа инвесторларды қорғау режимдері.

— Туынды қаржы құралдары (егер қолжетімді): жоғары рычаг және күрделілік; капиталды тез жоғалту мүмкіндігі.

— Брокерлік шотттағы қаражат: заң немесе реттеуші тарапынан көзделген жағдайларда бұғаттауға/шектеулерге ұшырау қаупі.

4. Сауда және операциялық факторлар

— Сауда және есептеулердің қолжетімділігі сауда алаңдарының, клирингтің және контрагенттердің жұмыс уақытының регламенттеріне байланысты.

— Тапсырыстар ішінара орындалуы мүмкін; проскальзывание, реквоты, жоюлар және кешіктірулер мүмкін.

— Комиссиялар және салықтар жалпы қаржылық нәтижені төмендетеді.

5. Клиентке ұсыныстар

— Өзінің тәуекелдерге төзімділігін және инвестициялау горизонтын бағалау;

— Портфельді әртараптандыру;

— Эмиссиялық құжаттарды, ашылуларды, корпоративтік әрекеттерді мұқият зерттеу;

— Байланыс мәліметтері мен аутентификация құралдарын жаңартып отыру;

— Екі факторлы аутентификацияны пайдалану және кибергигиенаны сақтау;

— Валюта колебаниялары мен салық салудың салдарын ескеру.

6. Хабары бар екендігінің растамасы

Клиент осы тәуекелдер декларациясын алғанын, оқығанын және түсінгенін растайды; қаржы құралдарымен операциялар шығындарға алып келуі мүмкін екенін түсінеді; тәуекелдерді қабылдайды және шешімдерді өз бетінше қабылдайды.